Психология инвестирования на фондовом рынке и Форекс

Это предложение лучше всего отражает подход большинства розничных инвесторов. Все их внимание сосредоточено на совершенствовании своей торговой стратегии, а эмоциональные проблемы отодвинуты на второй план. Это не совсем правильный подход. В долгосрочной перспективе это может иметь крайне катастрофические последствия.

Согласно имеющимся исследованиям, не плохая стратегия, а отсутствие дисциплины и контроля над эмоциями приводит к проигрышу инвесторов. Так какова же психология инвестирования и какие темы вам следует изучить, чтобы стать лучшим инвестором? 

Психология и финансы. Что такое инвестиционная психология?

Инвестиционная психология  — это раздел психологии, изучающий эмоции и когнитивные ошибки инвесторов. Есть три области, связанные с психологией инвестирования: поведенческие финансы, финансовый интеллект и психология риска.

По оценкам людей, добившихся успеха на рынке, целых 70% успеха зависит от психологии. Это, конечно, не то, что мы можем измерить, и подобные мнения лишь показывают, что контроль над собственными эмоциями и умение с ними справляться – это ключ к достижению успеха на  фондовом рынке и Форексе.

Ведь когда вы открываете какую-либо позицию и ваш капитал начинает меняться, в игру обязательно вступают эмоции. Вашей задачей будет их контролировать, ведь 100% устранение эмоций практически невозможно. Хорошо, что ты осознал это сейчас.

От пессимизма к эйфории. Эмоции и инвестиционные решения

Ваша торговля может доказать, насколько разрушительно ваши эмоции могут повлиять на ваши инвестиционные решения. Подумайте, что вы почувствовали после закрытия позиции с прибылью? Что вы почувствовали, когда сделка закончилась убытком?

Если в случае с прибылью ваша уверенность в себе возросла настолько, что вы были готовы открывать дальнейшие позиции, правда в том, что вы не контролируете положительные эмоции. Эйфория после успешной транзакции – приятное ощущение, но если ее не контролировать, она может разрушить ваш кошелек. Проиграли на последней позиции? Если да, и вы из-за этого находитесь в депрессии, это снова предупреждающий знак.

Вы не можете устранить эмоции, но можете исключить их влияние на принимаемые вами решения. Как? Во-первых, составьте план перед открытием позиции, а во-вторых, дисциплинированно его реализуйте. Это единственный проверенный способ принятия рациональных решений.

Как воспринимать риск в инвестировании? Контекст принятия решений

То, как мы относимся к риску, напрямую связано с нашими текущими привычками. Правы ли они? Просто взгляните на достигнутые на данный момент результаты. Если они вас не устраивают, значит, вы что-то делаете неправильно. В этом случае мы часто начинаем концентрировать свое внимание на улучшении стратегии, оптимизации используемых индикаторов и т. д. Это неправильный подход.

Что такое журнал транзакций?

Сначала мы должны проверить, были ли наши реакции адекватными. Если вы не ведете журнал транзакций и не описываете в нем эмоциональные проблемы, правильно выполнить эту задачу невозможно. Сделанные выводы будут слишком субъективными, чтобы на них можно было как-то реагировать.

Однако если мы внимательно отмечаем аспекты, связанные с нашими эмоциями, перед открытием позиции, во время нее и после ее закрытия, вы находитесь на правильном пути к реальным улучшениям в своей торговле. В этом случае эмоции показывают нам контекст принятия решений.

Со временем вы обнаружите, что большую часть решений принимаете на основе эмоций. Если это произойдет, то то, что вам удастся заработать на рынке, является результатом удачи, а не умения.

Что такое мысленный учет на Форексе и фондовом рынке?

Ваша позиция начинает приносить деньги, прибыль невелика, но она составляет хотя бы несколько процентов. Начинаете ли вы в таком случае представлять, как цены продолжают расти и что на это можно купить? Если это так, вам необходимо контролировать этот подход. На финансовых рынках особенно опасно фиксировать прибыль в уме.

Это означает, что когда мы видим прибыль, которая является лишь виртуальной, поскольку позиция не закрыта, мы рассматриваем ее как реальную. Однако когда позиция приносит убытки, мы убеждаем себя, что это виртуальные потери, потому что позиция еще не закрыта.

Не храните в голове записи результатов и позиций, которые постоянно открыты. Рассчитайте риск и всегда рассматривайте худший сценарий. Это заставит вас реалистично подойти к фондовой бирже и рынку Форекс.

Падение на валютном и фондовом рынках происходит гораздо быстрее и сильнее, чем рост.

Будучи человеком, вы стремитесь испытывать удовольствие. То, что вызывает негативные эмоции, отодвигается на второй план или мы пытаемся от него вообще избавиться.

Гордость и стыд. Надежда и эго в трейдинге

Вероятно, нет ничего более разрушительного в инвестировании, чем слишком большое эго. Эго напрямую связано с попыткой быть правым каждый раз, когда мы вступаем в какую-либо позицию. Это совершенно ужасный подход. Цель рынка не в том, чтобы быть правым, а в том, чтобы зарабатывать деньги.

Большую часть времени вы можете ошибаться, но при этом иметь возможность зарабатывать деньги. Есть только одно условие. Вы должны позволить своей прибыли расти и без колебаний сокращать свои убытки. Создание плана и его реализация – лучший способ добиться успеха.

Чрезмерная уверенность на фондовом рынке. В чем необходимость подтверждения?

К сожалению, это не конец ментальных ловушек, которые расставляет для вас ваш собственный мозг. На рынке есть такое понятие, как необходимость подтверждения.

О чем это? Короче говоря, вы ищете информацию и новости, подтверждающие направление ваших позиций. Вы игнорируете информацию, которая для вас негативна. Это дает вам психологический комфорт, но, к сожалению, может отразиться на вашем кошельке. Как видите, психология чрезвычайно важна при инвестировании в Форекс и фондовый рынок.

Активно или пассивно инвестировать?

Как мы можем минимизировать влияние эмоций на нашу торговлю? Вы можете выбрать пассивное инвестирование вместо активного. Если вы думаете, что это сэкономит вам время на учебе, вы ошибаетесь. Прежде чем принять решение о пассивном инвестировании, вам следует изучить хотя бы основы инвестирования.

Задание одного вопроса поможет вам найти правильные инструменты. Независимо от того, разговариваете ли вы с финансовым консультантом, инвестиционным консультантом или продавцом, всегда спрашивайте, кто и на каком этапе зарабатывает деньги на ваших инвестициях.

В этом случае может оказаться, что вы избежите многих очень опасных инвестиций. Если вы думаете об инвестировании в фондовый рынок, вам следует ознакомиться с фондами ETF. Что это такое и как с ними инвестировать?